週報。ゲームとかお金とか

振り返ってみると毎週書けてない。ゲームやお金の話が多い。

マネーフォワードMEで財形貯蓄等を登録・運用する方法

10年以上、エクセル家計簿を使ってきたのだけど、この数か月は忙しくて更新が止まっていた。自動化と分析も強化したいなーーと思っていたところだったので、これを機会にマネーフォワードMEを運用してみることにした。とりあえず無料プラン。

 

 

無料家計簿・お金の見える化アプリ│マネーフォワード ME

ほとんどの銀行や証券、ポイントサービスと連携してくれており満足度が高い。しかしながらサポートサイトやHELPを読んでもイマイチ理解できなかった点があるので、メモとして残しておく。

それは「財形貯蓄(一般財形貯蓄、財形年金貯蓄、財形住宅貯蓄)」や「持株会orストックオプション」といった給与から天引きされており連携できない貯蓄資産だ。

 

やり方の手順は2つだが、「②繰り返し入力」の開始日が未来の日付になっているとバグって2回計上されたので注意。もし登録してしまった場合は①家計簿から削除、②設定→家計簿の設定→繰り返しルールから削除、の2つを行ってやりなおすと良い。

 

①その他保有資産を登録する

「金融機関を追加」→「その他保有資産」を選択して金融機関カテゴリと金融機関名を好きなように設定。「手入力で資産を追加」のところで過去日(例えば先月とか)の日付で積立額をセットする。公式のヘルプページに直接の記載はないが参考になるのは以下。

積立型の保険を管理する方法

ちなみにいくら追加しても連携できる10個迄の金融機関にはカウントされない。

②繰り返し入力機能を使う

やり方は以下ページに書いてあるので参照するとよい。「収入元」の欄で①で設定した口座を忘れず設定しておくこと。

繰り返し入力機能の使い方

 

 

これで毎月の給与天引きとほぼ同じタイミングで設定した財形等に貯蓄が溜まっていくことになる。

マネーフォワードME、自動化できるのは結構楽で、統計使った分析も面白そうなので、少ししたらプレミアムに課金してもいいかなぁと思っている。